財産調査とは？相続で必要な“遺産の中身”を調べる方法

財産調査とは？

財産調査とは、被相続人（亡くなった方）の財産をすべて洗い出す作業のことです。相続税の申告や遺産分割協議に必ず必要となります。

調査対象になる財産の種類

• 預貯金：銀行、信用金庫、ゆうちょなど
• 不動産：土地、建物、登記簿
• 有価証券：株式、投資信託
• 保険金：死亡保険、共済金
• 負債：借金、連帯保証

どこから調べる？

1. 通帳や保険証券、登記簿を確認
2. 郵便物・書類の整理
3. 名寄帳や不動産評価証明書を取得
4. 信用情報機関で借金の有無を確認

図解：財産調査の進め方

調査を怠るとどうなる？

• 遺産分割協議後に新たな財産が見つかるとやり直しになる
• 相続税申告漏れでペナルティ（加算税）の可能性も
• 負債を知らずに相続すると大きな損失に

調査のチェックリスト

• ☑ 通帳やキャッシュカード
• ☑ 固定資産税の納付書
• ☑ 証券会社の残高報告書
• ☑ 保険証券・加入案内
• ☑ クレジット明細・借入証書

専門家に依頼できること

• 不動産登記・名寄帳の取得
• 保険会社や証券会社への照会
• 負債調査の代行
• 相続財産目録の作成

まとめ：財産調査のポイント

• 調査対象は「プラス」も「マイナス」も
• 書類・通帳・証券・不動産など広く確認
• 見落としはトラブルや損失の原因に

ご相談は私たち専門家へ

財産調査は、相続手続きの土台づくり。経験豊富な私たち専門家が、一つひとつ丁寧にサポートします。お気軽にご相談ください。